Министерство финансов призывает банки подавать отчеты о кибермошенничествах, отмечая убытки в размере почти 13 миллиардов долларов с 2023 года.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовала предупреждение для финансовой отрасли, а также всестороннее исследованиеоповещение всестороннее исследование

В отчете говорится, что у американцев было украдено около 12,7 миллиардов долларов в результате мошеннических схем с инвестициями в криптовалюту у жертв во всех 50 штатах и ​​территориях США. 

«Транснациональные преступные организации, стоящие за этими аферами, используют как новые технологии, так и человеческие уязвимости, что приводит к катастрофическим финансовым потерям для невинных американских жертв», — заявил представитель Министерства финансов Джин Ланге.

Отчет основан на сообщениях, предоставленных примерно 1300 финансовыми учреждениями, и связан с предупреждением Министерства финансов от 2023 года о так называемых мошеннических схемах, связанных с забоем свиней. FinCEN обнаружил, что темпы предполагаемой мошеннической деятельности растут по мере распространения этих схем за пределы Мьянмы, Камбоджи и Лаоса. 

FinCEN получала почти на 11% больше сообщений каждый месяц по сравнению с предыдущим месяцем. Эти сообщения оказались полезными для федеральных следователей, поскольку финансовые учреждения, как правило, имели представление только об одной фазе жизненного цикла мошеннической схемы. 

Мошенники используют разные образы — от романтического партнера до доверенного финансового консультанта — чтобы убедить людей отправить деньги либо традиционными банковскими переводами, либо с помощью криптовалюты. 

В отчете отмечается, что среди жертв мошенничества не преобладали взрослые старше 60 лет, на их долю приходилось около 25% всех сообщений. В отчете также предполагается, что мошенничество с аналогичной частотой затрагивает и другие возрастные группы. 

Значительное количество сообщений поступило от криптовалютных компаний, которые выявили мошеннические действия на сумму около 5,5 миллиардов долларов. 

Более традиционные банки сообщили о потенциальном мошенничестве на сумму около 6,4 миллиарда долларов, заявив следователям, что они «часто выявляли схемы, когда жертва отправляла средства в [финансовое учреждение] из сектора цифровых активов для покупки цифровых активов, или когда клиент отправлял банковский перевод бенефициару, связанному с мошеннической схемой, часто ссылаясь на инвестиции в цифровые активы». 

В отчете отмечается, что некоторые жертвы подавали заявки на кредиты и ипотечные кредиты в рамках своего участия в мошеннической схеме.

Другие финансовые компании отметили тысячи случаев, когда жертвы ликвидировали свои инвестиционные счета для пополнения цифровых активов или пытались осуществить банковские переводы на счета, связанные с мошенниками. 

«[Финансовое учреждение], работающее в секторе цифровых активов, сообщило, что пожилая жертва перевела почти 640 000 долларов из своего пенсионного фонда предполагаемому мошеннику в связи с очевидной схемой инвестирования в цифровые активы», — говорится в отчете. 

«Потерпевшая заявила, что познакомилась в социальных сетях с человеком, который посоветовал ей инвестировать в, по-видимому, фиктивную компанию, связанную с цифровыми активами».

Ещё одна жертва сняла почти 150 000 долларов со своего пенсионного счёта, взяла потребительский кредит и кредитные линии под залог своей недвижимости, чтобы отправить деньги мошеннику. Жертве дважды отказывали в потребительских кредитах, и она заявила, что ей нужны деньги для инвестиций в проект, рекламируемый её виртуальным партнёром. 

В большинстве поданных документов упоминалось использование таких криптовалют, как Ethereum, Tether (USDT) и USD Coin (USDC), но в отчетах фигурировали как минимум еще 18 других криптовалют. FinCEN отметила, что мошенники почти всегда обменивали украденные средства на USDT. 

Большинство жертв поняли, что стали жертвами мошенничества, только когда их попросили заплатить комиссию за возврат денег. Следователи также выявили несколько случаев, когда мошенники выдавали себя за «службу по возврату активов», чтобы снова обворовывать жертв. 

Спустя несколько дней после публикации доклада правительство США приняло меры против Xinbi Guaranteeбыли приняты меры против компании Xinbi Guarantee

Ари Редборд, руководитель глобального отдела политики исследовательской компании TRM Labs, специализирующейся на блокчейне, заявил, что Xinbi попала под санкции, потому что после предыдущего закрытия американской стороной китайской платформы Huione она стала основной платформой для мошеннических схем в Юго-Восточной Азии США закрыли китайскую платформу Huione.

По данным Redbord, через платформу Xinbi было отмыто более 36 миллиардов долларов.